Lorsque vous avez trouvé une bonne affaire, le plus dur est de trouver le financement, croyez moi !
Hormis connaitre parfaitement votre investissement et en faire la meilleure présentation possible auprès de votre banquier, il est indispensable d’arriver avec tous les éléments pour faire une bonne première impression ! (On abordera plus la tard la présentation à réaliser au banquier).
Et tu le sais, cette première impression est primordiale !
Alors oui, quand tu vas aller voir ce banquier, n’arrive pas « sapé » comme un sac de patate, ne lui parle pas comme un pote, soit poli et respectueux ! Oui, oui, que de banalités dans cette phrase !!
Mais bien sûr, ceux sont les règles de base que tout le monde essaye d’entretenir lors de ces rendez-vous importants.
Et pourtant de temps en temps c’est compliqué quand tu tombes nez à nez avec des personnes incompétentes et ne connaissant strictement rien à l’investissement.. quel que soit son rang.
Pour anecdote, en créant l’entreprise de ma femme, nous sommes tombés sur un directeur de banque, censé être quelqu’un de compétent avec des connaissances importantes dans les chiffres et la comptabilité.. D’ailleurs, c’est indispensable pour être à ce niveau là et avoir son niveau de décision. Cette personne ne savait pas faire la différence entre une charge fixe et une charge variable.
Je peux vous dire que lorsque l’on tombe sur une personne comme ça, on a clairement envie de lui expliquer la suite et le reste..
Bref, tout ça pour dire qu’il faut rester maitre de soi dans toutes ces conditions et qu’arriver bien préparer est indispensable.
Une des premières choses que vous demande un courtier ou un banquier c’est vos pièces justificatives.
Pour faire une bonne première impression, donne les lui toute dès le premier rendez-vous. Deux façon de procéder :
- La première un dossier papier qui est souvent impressionnant. Mais personnellement j’ai horreur de ça surtout à l’air du numérique. Lors de la prise de rendez-vous demande s’il préfère papier ou électronique.
- Un dossier électronique qui pour moi est le plus simple ! Comme ça juste avant d’arriver au rendez-vous tu lui envoies le lien de téléchargement par mail. Stocke les en ligne pour avoir en permanence tous ces fichiers à porter de main. Amène également un clé USB avec ces documents.
Mais que faut il prévoir comme document ?
Télécharge ma structure de dossier avec toutes les pièces justificatives et le fichier récapitulatif :
Mon exemple de dossierp our les courtiers :
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